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银行业支持企业走出去宁波样本:跨境联动融资融智
日期:2015-11-19

    “中国企业的全球化布局离不开银行业全球服务的支持。”宁波圣龙(集团)有限公司董事长罗玉龙日前对21世纪经济报道记者表示。
 
  圣龙集团是一家主营汽车零部件研发、生产和销售的公司,主要客户覆盖宝马、通用、福特等全球多个品牌。该公司早早将全球化布局作为其最重要的发展战略,不断通过合资或收购途径拓展其全球市场版图,在美国底特律、俄克拉荷马、英国利明顿、德国慕尼黑、印度浦那等地均有其产业布局。
 
  像圣龙集团这样“走出去”的公司在宁波还有很多。据宁波官方统计数据显示,截至2014年底,宁波市累计核准设立境外企业(机构)2048家,约占浙江全省总量的三分之一,也是中国在境外设立企业和机构最多的城市之一。甬商足迹遍布全球64个国家及地区,宁波也成为国家“一带一路”建设中重要的节点。
 
  宁波银行业成为企业“走出去”的重要帮手。通过与在全球广泛分布的分支机构跨境联动,不仅为企业海外项目发展提供多样化的融资支持;同时也为企业走出去提供咨询决策、中介机构联络等综合服务,减少企业“走出去”过程中的弯路。
 
  通过跨境联动助力宁波企业走出去,也成为中国银行业国际化发展、提升跨境综合服务能力的一个缩影。
 
  跨境贷“宁波试点”
 
  2014年,圣龙集团获得捷豹路虎全球项目,要在美国建立5个加工中心,每个加工中心的投入高达4000多万元。“尽管我们资金相对比较充裕,但自筹资金一下子拿出这么多还是有压力。”罗玉龙称。
 
  圣龙股份副总裁罗力成介绍,公司考虑了多种融资方案,其中包括美国当地银行提供支持。尽管美国当地银行表示看好项目发展,但由于对来自中国的母公司不了解,相较于规模庞大的加工中心投入,给出的授信额度并不高。
 
  “当时客户要求的项目周期很紧,生产设备到位的时点要掐准,产品顺利量产对我们至关重要。”罗力成表示。
 
  此时,了解到圣龙集团融资需求,中国工商银行宁波市分行主动上门,利用国家外汇局在宁波唯一开展对外债权登记试点的优势提供跨境贷款服务,为圣龙集团境外子公司直接核定授信,并向其境内NRA账户发放融资1000万美元,解决了圣龙的燃眉之急。记者了解到,该笔资金从申办到发放仅用了两周时间。
 
  记者同时了解到,这也是工商银行系统内首笔全球联动授信业务。
 
  业内人士介绍,内保外贷业务需要占用银行的外债指标,在外债指标受限时会影响业务进度,而国内融资性保函的手续费偏高。
 
  相比较之下,工行宁波市分行对于总部位于宁波的圣龙集团的生产经营情况更熟悉,能根据其母公司为海外子公司其确定合适的授信额度,贷款时间大为缩短,且成本较低。
 
  “如果没有工行宁波市分行的快速反应,这个项目可能就没了。”罗力成说。
 
  利用全国唯一对外债权登记试点优势,中国银行宁波市分行也积极开展跨境贷业务,自2011年以来,该行已为宁波企业在境外设立的机构累计发放跨境贷及各类融资近50亿美元。
 
  “企业‘走出去’通过海外设厂、并购等多种方式拓展海外市场,进行国际化布局时,往往离不开大量的资金支持。”中国银行宁波市分行行长姚华明说。在企业信贷资金支持上,该行通过与全球近20家海外行开展联动创新,续做直贷通、海外贷、跨境贷、跨境并购贷款、出口买方信贷等业务,为企业走出去提供快速、实惠的融资途径。
 
  中国银行宁波市分行提供的统计数据显示,该行在2014年为企业提供海内外联动融资业务超过200亿元,今年前三季度提供海内外联动融资业务接近180亿元。
 
  跨境联动综合服务模式
 
  在为企业“走出去”提供金融服务的同时,通过中国银行业在海外分支机构的互动交流,更为企业布局海外市场提供了重要的决策参考和协助服务。
 
  百隆东方是知名的棉纱、色纺供应商,其客户名单包括优衣库、H&M、GAP、耐克、美特斯邦威等国内外知名品牌。在2012年上市后,公司便着手设立越南子公司。
 
  百隆东方董事长杨卫新介绍,2012年,百隆东方到越南胡志明市成立生产基地的初期,对当地的法律、税收、金融等政策和环境均不熟悉。在中国银行宁波市分行的联络下,中国银行胡志明市分行为百隆越南提供了场地选址、政府谈判、律师顾问、验资登记、开户结算等一系列服务,帮助百隆成功在越南落户。
 
  “刚过去很多情况不熟悉,通过中行认识了大使馆,认识了建筑队,认识了设计院,包括好多供应商。”杨卫新说。
 
  目前,百隆越南一期、二期已经全部投产并实现销售,规模占到百隆集团总产能的近1/3。而针对百隆越南开建三期项目以扩大产能的情况,中国银行宁波市分行也通过与胡志明市分行联动,为其投放4000万美元贷款,其中宁波市分行投放2800万美元、胡志明市分行投放1200万美元。
 
  “中行为我们提供的已不仅是简单的信贷服务,而是全方位的服务,是一种伙伴关系。”杨卫新说。他透露,前段时间还找中行胡志明市分行帮忙购置了一部分资产。
 
  而伴随着百隆东方的出海,带动了其相关上下游的纺纱、服装企业也跟随到越南产业园落地。百隆越南子公司更是承担了宁波企业在越南联络处的作用。
 
    中国银行宁波市分行公司金融部总经理庄建军介绍,当企业到海外投资考察时,常常面临语言不通、对当地法律和经商环境不熟悉的情况,而该行通过借助中行分布于世界各地分支机构在当地的人际关系和资源优势,可以快速帮客户解决问题。尽管这些并不是银行传统的金融服务,但可以减少企业走出去时不必要的麻烦。“前些天有企业到波兰,希望能找到一位会讲波兰语和中文,同时对当地情况又很熟悉的人。通当中行地行员工的关系,很快就找到了合适的人选。”
 
  姚华明介绍,目前中国银行已经在44个国家和地区设立了630多家分支机构。这是该行为“走出去”企业提供良好全球化服务的基础。
 
  伴随着宁波企业海外并购热情的高涨,通过与当地分支机构联动,多家银行也看好企业并购带来的律师事务所、会计师事务所以及投行团队一系列衍生服务的机会。
 
  “我们在海外42个国家和地区建立了399家机构,在欧洲的主要国家和区域均有较好布局。我们将根据圣龙集团在欧洲并购项目的推进,尽快实现境内外分行联动,届时海外分行将来圣龙集团,交流推荐我们在海外的并购经验和相关投行业务。”工行宁波市分行东门支行副行长郑静介绍。
 

 

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